黄金投资保证金-现货黄金保证金是什么意思?

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所属分类:投资理财

国际现货黄金投资保证金交易定义与特点

文/宁夏君盛天弘风信子

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国际现货黄金投资保证金交易又称虚盘交易、按金交易,就是投资者用自有资金作为担保,从银行或经纪商处提供的融资放大来进行现货黄金交易,也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。国际上的融资倍数也叫杠杆。

黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中,市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨,只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款,作为黄金实物交收时的履约保证。目前的世界黄金交易中,既有黄金期货保证金交易,也有黄金现货保证金交易。

黄金保证金交易主要有三大功能:第一是价格发现;第二是套期保值;第三是投机获利。价格发现是黄金期货交易的功能,黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现,(套期保值是期货的专利,现货不具有这个特性)这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念,这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。由于保证金交易具有较高的杠杆作用,从而也成为投资者投机获利的工具。

黄金保证金交易是一把双刃剑,当用金商或产金商需要对现货进行规避市场风险的套期保值时,不需占用大量资金,只需要支付一定比例的保证金,作为实物交割时的担保。这种交易手段减轻了市场参与者的资金压力,这是它的优势所在。缺点主要体现在往往会带来很大的风险,投资者如果将套期保值数量盲目地投机性放大,一旦决策失误,会招致企业的重大亏损甚至破产。

责任编辑:风信子

现货黄金保证金是什么意思?

保证金是指买方或卖方按照交易市场规定标准交纳的资金,专门用于订单交易的结算和履行约定的保证,如:在证券市场融资购买证券时,投资者所需缴纳的自备款。在法律对于保证金缺乏明确规范的背景下,探讨保证金的类型,对于备用金类型的保证金、预付款类型的保证金、租赁保证金、装修保证金、定金类型的保证金、保有返还请求权的保证金、无双倍返还效力的保证金分别界定,确定各自的法律效力,这是极其重要的,其简单点说就是押金。

现货黄金保证金交易通常有以下几种保证金类型:

1 开户保证金

开户保证金是指交易商规定客户在开设外汇保证金交易账户时,必须交纳的最低存款金额。

2 交易保证金

交易保证金是指交易商规定客户入市买入或卖出黄金时,即开盘买卖时客户账户所必须具有的保证金。

3 维持保证金

维持保证金是指在持仓过程中,客户的保证金能够维持交易账户继续持有敞口头寸的最小金额。当客户账户的保证金比例达到一定比例时,系统便会对其强行平仓。

4 锁仓保证金

锁仓指客户做了产品相同、数量相同,但方向相反的交易。锁仓保证金是指对锁仓的头寸部分所收取的保证金,系统中的锁仓保证金是按单边收取的。

5 可用保证金

可用保证金是指客户账户的保证金净值减去已用保证金的余额。

保证金的作用是确保双方交易的有序进行,给付定金的一方不履行约定的债务的,无权要求返还定金;收受定金的一方不履行约定的债务的,应当双倍返还定金。其主要是对双方交易起一定的保障作用。

如何计算黄金TD和白银TD保证金?

黄金投资有一个很大的优势是可以通过保证金方式交易,当然这不是指实物黄金、纸黄金这种黄金投资,而是黄金TD,黄金TD属于现货黄金,是一种延期交收业务,也就是不限制持仓时间和交割时间,可以当天买卖。那么黄金TD保证金是怎么算的呢?

黄金td保证金怎么计算的:黄金TD以银行冻洁黄金TD保证金方式进行交易,目前广西金融电子结算中心黄金TD交易保证金是12%,如:假设黄金价格为300元/克,此交易中1000克为1手。则需用到的资金为300*1000*12%=36000元即可,收益以实际价格计。

白银TD保证金是15%,如:假设白银TD价格为4000元/千克,此交易中1000克为1手。则需用到的资金为4000*1*15%=600元即可。

持仓保证金=客户持仓所需要的保证金,黄金TD由于对资金要求不大,三种投资品种:黄金TD、迷你金TD和白银TD,一般来说4万多就可以做一手黄金TD,4000多元可以做一手迷你金TD,白银TD的话几百元就可以做。

保证金机制,就是极大提高了资金利用率,需要1/10的资金就可以操作100%的资金账户,而且是双向操作(可以买涨买跌) 随买随卖(无时间限制),13小时交易机制(相对股票多加了晚盘,适合上班族)。但是值得投资者注意的是,相应的投资风险也是成倍增大的。如果亏损,也是10倍的放大,所以投资者需要调整投资心态,谨慎投资。

黄金TD开立账户也比较简单,黄金TD是上海黄金交易所2004年制定的,个人账户需要在上海黄金交易所的会员单位开立,如上文提到的广西金融电子结算中心,还有部分商业银行,直接在相应机构的app上就可以开通并交易。

李梓离:黄金投资中保证金定义及特点说明

  李梓离:黄金投资中保证金定义及特点说明

  现在很多投资中都有用保证金来以小博大,那么何证金是怎样运用的呢,其特点又是怎样的

  保证金交易又称虚盘交易、按金交易,就是投资者用自有资金作为担保,从银行或经纪商处提供的融资放大来进行现货黄金交易,也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。国际上的融资倍数也叫杠杆.例:市场的标准合约为每手10万元,如果经纪商提供的杠杆比例为20倍,则买卖一手需要5000元的保证金;如果杠杆比例为100倍,则买卖一手需要1000元保证金。伦敦金的杠杆比例是1:12.5

  黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中,市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨,只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款,作为黄金实物交收时的履约保证。目前的世界黄金交易中,既有黄金期货保证金交易,也有黄金现货保证金交易。

  黄金保证金交易是一把 李梓离:黄金投资中保证金定义及特点说明双刃剑,当用金商或产金商需要对现货进行规避市场风险的套期保值时,不需占用大量资金,只需要支付一定比例的保证金,作为实物交割时的担保。这种交易手段减轻了市场参与者的资金压力,这是它的优势所在。缺点主要体现在往往会带来很大的风险,投资者如果将套期保值数量盲目地投机性放大,一旦决策失误,会招致企业的重大亏损甚至破产。

  黄金保证金交易主要有三大功能:第一是价格发现;第二是套期保值;第三是投机获利。价格发现是黄金期货交易的功能,黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现,(套期保值是期货的专利,现货不具有这个特性)这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念,这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。由于保证金交易具有较高的杠杆作用,从而也成为投资者投机获利的工具。